「資産運用設計書」を作成いたします。
資産運用というと、とかく「儲かる」「損をする」という視点にとらわれがちでありますが、本来は ライフプランをベースにして、使う目的に合わせた蓄え方、運用方法についてのプランニング作業 であり、人生豊かに過ごすための目的設定があって初めて適切な資産運用といえるでしょう。 そのためには、お客様の立場に立って金融商品の性格やリスクについて正確な情報を提供し、 お客様のライフプランの目標実現に適した選択肢を提供し、かつフォローをしていくことが必要と なります。できる限りお客様の保有財産の状況についてのお話を頂き、お客様の個別ニーズに 沿ったプランニングを致します。
資産運用設計書完成までのステップ
- 弊社ＦＰとの初回面談
弊社オフィスにて担当ＦＰが、お客様の資産運用に関する考えをお聞きします。 またシステムや一連の流れ、料金等のご説明を致します。
- 質問紙への記入
将来の生活設計計画、収入プラン、資産概要など必要事項を記入した質問紙を 弊社宛に送付していただきます。
- 資産運用設計書の作成
弊社ＦＰが、将来の生活実現のための「資産運用設計書」を作成いたします。
たとえばこういった事も
＜現在所有している投資信託を含め、金融資産の見直しをしたい＞- 運用の委託会社及び正式商品名をヒヤリングします。
- 該当商品の月次リポート等にて確認します。
- バランスファンドが含まれている場合、各アセットクラス毎に分割します。
- すべての商品をアセットクラス毎に配分し、各クラスの配分比率を算出します。 （場合によりシャープレシオ、ベンチマーク比、他社類似商品とのパフォーマンスの 比較等による各アセットクラスの評価作業をします。）
- 資産設計書をもとに、お客様のリスク許容度・運用期間・資金の性格・目標とする
運用利率等を勘案して、お客様とともに配分比率が適当なものか検討します。
「投資信託の分析」ならびに「ポートフォリオの見直し」のお問い合わせはこちらから - 資産運用設計書の修正
相談者のさらなるご希望などを加味し、資産運用設計書の修正を行います。
- 具体的な商品プランの作成
ご希望の方には資産運用設計書で提示しましたアセットアロケーションに基づいて 具体的な商品プランを作成します。追加料金はかかりません。
- フォローアップ
１年毎のフォローアップを行います。必要な面談、問い合わせなど自由に出来ます。 必要なときには、プラン並びに金融商品の見直しを行います。
フォローアップ料金 : 10,500円
資産運用設計書作成料
42,000円
投信の分析・ポートフォリオ作成料
10,500円
設計書保証制度について
お客様が私どもＦＰの作成したプランに満足されない場合、プラン作成後1ヵ月以内に限り解約を 受け付け、作成料をお返しいたします。
