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退職金のうち約１，０００万円を運用したい。（安全有利を希望）
年一回程度は夫婦で旅行（約２０万円） 退職後は再就職しないで、農業だけを行いたい。 退職金を使い切るのを７５歳までにするには税金を含めた毎月の生活費をいくらにすれば良いのか。 |
ファイナンシャルプランニング
１．資産簿作成/金融資産・不動産・保険
２．現状の分析/キャッシュフロー表・資金残高グラフ・バランスシート・リスク計算
診断結果
Aさんが考えられているライフプラン（将来生活）のための資金は、今後約１０年でほぼ枯渇することが判明。
対策プラン
１．収入の増加/退職後５年間の就労。 ２．資金運用設計/住宅ローン一括返済・資金１，０００万円の活用を念頭に、手元の金融資産をアロケーションし、流動性資金はすぐに出し入れのできる金融商品で、安定性は確定利付きの貯蓄商品で、成長性は利殖性の商品で運用案を提示。想定利率で資金全体を目標利回りで運用するためには、成長性資金の目標利回りは７％程度必要ですが、目標利回りの達成で、資金的に枯渇することは１００歳までなくなります。
相談にかかった費用
相談料/1回 : 6,300円
プランニング料 : 42,000円
